Nieuws
Gevolgen provisieverbod aov en hypotheek?
Consumenten die zich oriënteren op een hypotheek, aovverzekering of ander complex product doen dat het liefste op basis van een echt adviesgesprek. Als ze eenmaal weten wat de dienstverlening van een adviseur kost, geeft een groot deel van hen de voorkeur aan goedkopere bedieningsconcepten zoals digitale advisering of 'execution only'. Dit blijkt uit onderzoek van bureau Intomart GfK in opdracht van Stichting Erkend Hypotheekadviseur (SEH).
Intomart Gfk ondervroeg 500 Nederlanders naar hun voorkeur voor een bedieningsconcept bij het afsluiten van een hypotheek. De meeste ondervraagden (40%) geven de voorkeur aan een hypotheek advies- en bemiddelingstraject dat volledig 'face to face' verloopt. Een combinatie van zelfwerkzaamheid en advies/bemiddeling door een adviseur is favoriet bij 29%. Veel minder populair zijn advies en bemiddeling via internet (14%) en 'execution only' (11%), waarbij de klant zelf zijn hypotheek moet regelen bij een geldverstrekker. Als een prijs voor de verschillende bedieningsconcepten wordt genoemd ziet de wereld er heel anders uit. Na het noemen van een richtprijs -€2.500- voor echt advies, kiest nog maar 19 % voor dat bedieningsconcept. Ook de populariteit van zelfwerkaamheid + advies (€1.750) neemt af naar 26%. 'Execution only' (€250) en digitaal advies en bemiddeling (€1.000) worden echter fors populairder en hebben nu de voorkeur van respectievelijk 28% en 17% van de ondervraagde consumenten."Ik denk dat de politiek er goed aan doet om consumenten toch toe te staan de kosten van advies gespreid te betalen", aldus SEH-directeur Bart de Nie. "Feitelijk worden mensen met lagere inkomens nu gedwongen om een consumptief krediet af te sluiten voor hypotheekadvies. Dat is toch een bizarre uitkomst van het provisieverbod." In het verlengde van dat verbod is vooralsnog bepaald dat een adviseur zijn kosten niet in meer dan drie maandelijkse termijnen aan de klant in rekening mag brengen.
